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摩根士丹利出席中信银行<998.HK>分析员电话会议后发表报告,维持该股"增持"评级,目标价6.05港元。
大摩称,中信银行首季净息差3.42%,高于去年末季0.01个百分点。中信银行管理层预期,次季度净息差轻微扩阔,但下半年将会回软。首季净手续费收入按季下跌42%,主要由于财富管理产品销售疲弱,但其它手续费收入增长强劲,其中银行卡费用收入急升1.5倍。大摩表示,中信银行去年底活期存款占总存款51.4%。中信银行管理层表示,首季由定期存款转移至活期存款趋势放缓,但3月底活期存款占总存款仍达50%。管理层透露,将重新厘定协议存款比例,料为其资金成本带来挑战。
