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上海“付费通”是如何沦为犯罪洗钱工具的 - 招行的好好看看！！！(ZT)4_港股吧_东方财富网

上海“付费通”是如何沦为犯罪洗钱工具的 - 招行的好好看看！！！(ZT)4

作者: 220.156.176.* 2008-4-2 10:10:54 回复主题

第三章乌烟瘴气付费通违规经营羊头狗肉各银行风险大开上海付费通与招行的结算网关为何如此神通广大？看看这个企业的背景就知道了： “上海付费通信息服务有限公司于2003年由上海市**牵头，联合各家银行和各公用事业单位为方便上海全市市民缴纳各类费用而成立，并被评为2004年上海市十件“**实事项目”之一。通过付费通工程的建设，进一步完善上海账单付费服务，减少现金流通量，补充和提升全市金融服务的水平，以“方便、快捷、安全、可靠”的方式为市民和企业提供“一站式”的账单支付服务。上海付费通信息服务有限公司是由上海市信息投资股份有限公司、上海市电信公司、银联商务有限公司、上海市自来水市北有限公司、上海亿通国际股份有限公司、上海邮政共同投资设立的。其主营业务是建立全市统一的帐单信息处理平台，利用信息化技术和手段，为市民百姓提供更加便捷电子缴费服务的法人实体。” 口号喊的是真漂亮，羊头挂的真是腥臊。让一家非金融从业机构来“补充和提升全市金融服务的水平”，无异于让出台的小姐去提高良家妇女的床上功夫。透过中国人民共和国“信息产业部ICP/IP信息备案系统”的火眼金睛，“上海付费通”这个白骨精，妖形毕露：主体信息备案/许可证号：沪ICP备05055979号审核通过时间： 2005-11-29 10:19:50 单位名称：上海付费通信息服务有限公司单位性质：个人网站信息网站名称网站首页网址网站域名获得的前置审批% p2 l3 p. f7 n 或专项审批内容网站负责人上海付费通信息服务有限公司 www.shfft.com shfft.com 无许豪透过个人利益的魔掌，去“补充和提高上海市的金融服务水平”？金融中心原来是这样炼成的！**的个头很小，可吹牛逼的劲头很大。他们的《法人机构营业执照》上有“金融服务”的项目吗？人民银行批准他经营金融服务了吗？这种个人洗头店挂羊头卖狗肉的把戏，还体现在他们的所谓“产品”中。闲话少说，还是来看看他们的“产品”吧。上海付费通对外提供的产品，是“缴费卡”和“申付卡”，用来给老百姓缴费用的（可以查到缴费单证的条码等信息，相对比较安全），跟移动手机充值卡一样的。但是，领导们的天真无知，加上个人企业的放肆，“实事工程”就办得走了板儿：注意：上海付费通进行了很多卖狗肉的创新：狗肉之一：不但卖实体卡（塑料或纸质的），还卖虚拟卡（数码卡）狗肉之二：允许各类卡内的余额相互转移，从有效期短的转到有效期长的，实际上，卡的有效期是不存在的。由于众多银行、众多账户的资金被盗，所购的卡又都在付费通平台交易成功（余额转移），几经“洗钱”以后，上海公安就再也查不到几万部被充值的手机跟买卡人的联系了，大家都成了中间商，源头的批发商早已卷了现金消失了，钱被洗白了。狗肉之三：名义上各类卡的面值有10、50、100、200、500、1000之类的面额限制，但是因为可以继续接受转进去的资金，卡的面值限制是不存在的。我自己的46070元银行资金被盗后，就是犯罪分子买了100多张虚拟卡，又把所有这100张卡的资金瞬间转移到了一个实体卡的账户里（上海**取得了详细的转移记录）。案发以后，付费通怕阴谋暴露，停止了虚拟卡向实体卡的资金转移服务。添加了这样一段话：数字卡卡内金额只能办理公用事业费账单的缴付及手机充值业务，其他申付卡付费通卡可以向数字卡充值，但数字卡不能向其他卡进行余额转移,数字卡之间可进行余额转移。这句话，不知是用多少无辜百姓的血汗钱换来的，包括我这个付费通的非注册用户。狗肉之四：各银行都发行银行卡，都提供帐单付费服务。为何一个个人的公司，要百姓把银行账户的钱转到他们的卡里，再到银行的终端上去缴费，这种脱裤子放屁的工程怎么成了“补充和提高上海金融服务水平”哪？奥妙在于：这样以来，买卡者、用卡者就分离了，而且都不核实身份。产品就成了礼品，市场商机无限放大，送礼的、行贿的趋之若鹜。狗肉之五：为了做的更像消费品而不是金融产品，付费通名义上规定：卡内余额不可以兑换现金。但这是给幼儿园小朋友看的把戏。普通的商品服务，跟金融产品的服务，区别在哪里？由于付费通的卡不计名、可以无限转移、无期延续存放资金，实际上就具备了银行账户的现金储蓄、现金结算的功能，成了实事上的个人金融服务。我把卡内的余额转给第三方，第三方可以用银行、现金等方式跟我结算，交易就算完成了。所以，只要允许储值转移，就等于允许现金交易，因为交易的内容就是资金，而不是具体的消费品。就是这样一个故弄玄虚的个人公司，却拿到了一个尚方宝剑——最牛逼的银行网关，可以跳过网银专业版U盾用户的授权，把人家银行里的资金通过互联网全部划光。时至今日，上海付费通跟许多银行之间，依然在使用这个风险无限、可跳过用户本人网银授权的网关。请大家高度警惕！也希望国家工商局、银监会、公安部都来管管这种无序的“实事工程”！案发之初，我以为是自己的情况只是个案，但从公安、招行、上海付费通的工作人员嘴里，得知有很多银行、很多用户都卷到了这种盗取帐户资金、购买付费卡的销赃通道里。到目前，银行一方面以客户“个人密码保管不当”为由，跟多数开户人能拖就拖，能赖多少就赖多少。在接触中，发现上海付费通比银行更凶，银行怪上海付费通公司作为商户私设经营项目而不告知银行，违反了合作协议，但就是不敢跟付费通讨钱，任何非法交易涉及的资金，付到了付费通的帐户里就没吐出来过。银行无奈，自己掏腰包请公安人员出差办案，也不知破案没有。据调查，发现操作者是在福建、海南等偏僻地域购买了不记名的移动网卡实施远程网银作案的。我自己是在上海闵行梅陇派出所报案的；招行一周后也在浦东公安分局报了案。在案发后，付费通对自己私设的业务进行的隐匿，保留下来的也在文字上进行了大量的修改，试图销毁收脏、销赃的证据。有些证据，立此存照：我自己的案号：上海公安接报立案编号2007 4661 6853 1616 7415。调查机构：上海市**闵行刑侦八队（梅陇派出所罗阳路333号）刑侦队电话：021-54396960（何探长）（因为受害人众多，后来与浦东分局并案调查）相关银行帐户开户银行：招商银行上海延西支行银行帐号：招商银行人民币一卡通帐户是0021XXXXXXXX78526 开户行地址：上海市法华镇路555号（定西路口）开户行银行接待人：郑小姐（电话 62829455 ）招行帐户记录的交易日期：20071015 招行帐户内记录的非法交易编号（付费通收款交易）：501MM22222001015 （12笔交易编号相同）盗款销赃交易发生的平台：上海付费通信息服务有限公司平台网址： http://card.shfft.com / （热线电话：4006702233）付费通公司办公地址：上海市北京东路689号东银大厦27楼项目负责人、调查接待人：王经理（电话：021-63610806）付费通平台记录的12笔盗资非法交易时间：2007年10月15日08时42分39秒至09点02分49秒非法交易的内容是通过互联网购买付费通公司的“数字卡”94张。包括：（1）500元面额的数字卡92张共计46000元。卡号为9622330900005605XX至9622330900005696XX （2）50元面额的数字卡1张：962233090000126494 （3）20元面阿的数字卡1张：962233090000086019 根据付费通平台记录，购卡一个半小时后，即2007年10月15日10时31分56秒至12时16分02秒，上述94张数字卡的储值资金在不到2小时内，被转移到了一个收购大户的非数字卡上，这个收脏的卡号是962233000034729035。在公安去付费通公司调查时，办案人员曾一度提出要看看这个收脏黄牛的帐户记录。但是，付费通公司的那个王经理鄙夷地看了一眼办案人员，说“真要看吗？那是海量的，他一天的交易记录，你两天也看不完......”办案人员居然就心领神会地放弃了要求。幕后的这个超级黄牛又有什么故事哪？这样一个黄牛“大户”，跟付费通公司又是什么关系哪？是不是付费通的关系户哪？如果一直在发案，看来此人收脏款的历史不是一天两天了，付费通不会不知道一点情况吧？一个字：黑！两个字：真黑！

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